泸州银行定增18.5亿港元，能否缓解核心一级资本充足率偏低困境？
近日，港股上市的泸州银行（股票代码：1983.HK）对外公布了一项重要公告，该行计划于本月底举行年度股东大会，会议的核心议题之一是审议一项特别授权下的非公开发行议案，拟新增不超过10亿股新H股。
此次定增计划预计吸引不少于6名投资者参与，募集资金总额预计不低于18.5亿港元。发行前，泸州银行的总股本约为27.18亿股，而此次新增的H股数量上限为10亿股，每股预期发行价格不低于1.85港元，总募资规模因此锁定在至少18.5亿港元。
作为四川地区的“酒文化”银行代表，泸州银行于2018年底成功登陆香港联交所，成为西部地区首个地级城市上市银行。股权结构方面，泸州老窖集团以15.97%的持股比例稳坐第一大股东宝座，紧随其后的是四川省佳乐企业集团和泸州鑫福矿业集团，分别持股约12.29%和11.97%。泸州产业发展投资集团、泸州市兴泸投资集团、泸州市财政局以及泸州国有资产经营有限公司等股东持股比例也相对接近，分别为9.64%、8.6%、7.13%和6.39%。
值得注意的是，泸州银行在公告中明确表示，本次定增不会因发行导致任何新的主要股东诞生。
从财务数据来看，截至2024年末，泸州银行的资产规模已超过1700亿元，核心一级资本充足率为8.27%，虽然满足了监管要求，但与全国商业银行的平均水平（11%）相比仍有差距。鉴于此，泸州银行计划借助香港资本市场的融资便利，通过非公开发行H股来充实核心一级资本，从而全面提升自身的综合竞争力。
泸州银行方面表示，完成此次H股发行后，将有效补充各级资本充足水平，增强安全边际，提升风险抵御能力。这将为银行释放更多信贷空间，促进内生利润留存与外源资本补充的良性循环。
泸州银行还宣布了一项内部治理结构的重大调整——拟撤销监事会。该行计划删除公司章程中关于监事会和监事的相关条款，并由董事会审计委员会接管和履行监事会的职责。目前，审计委员会由三名董事组成，主任委员为程如龙，委员包括潘丽娜和高晋康。
撤销监事会的决定需获得股东大会的特别决议批准，并待修订后的公司章程获得股东大会审议通过以及国家金融监督管理总局四川监管局的核准后方可生效。这一变革的背景是去年新修订的《公司法》正式实施，允许金融机构根据自身实际情况优化监督机构设置，选择由董事会下设的审计委员会履行监事会职责，不设监事会或监事。
事实上，自去年年底国家金融监督管理总局发布相关通知以来，多家金融机构已开始跟进这一变革。包括工商银行、建设银行、农业银行、中国银行和交通银行在内的国有银行，以及招商银行、华夏银行、光大银行等股份制银行，还有长沙银行、重庆农商行等地方法人银行，均已发布了撤销或不再设立监事会的公告。
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